Ответственность за все схемы отмывания денег предлагается увеличить в разы. Теперь за вывод денег через фирмы-однодневки или ИП будут штрафовать на суммы от 1 миллиона рублей.

 Сейчас за вывод денег через фирмы-однодневки штрафов на компании нет, но скоро ситуация круто изменится.

Росфинмониторинг подготовил законопроект, в котором предлагает взыскивать не менее 1 млн рублей за совершение в интересах юрлица сделок с денежными средствами или имуществом, приобретенными заведомо преступным путем.

Как сказано в пояснительной записке, "создание механизма противодействия криминализации экономики и вводу «грязных» денег и имущества в оборот путем введения ответственности для юридического лица направлено на решение задач, поставленных в Стратегии экономической безопасности РФ на период до 2030 года".

Какую новую ответственность вводит законопроект

Законопроектом КоАП РФ дополняется новой статьей 15.27.3. Точную формулировку новой статьи можно посмотреть в законопроекте (скачать по ссылке выше).

Согласно проекту совершение в интересах и/или от имени юридического лица сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, приобретенных заведомо для совершающего вышеуказанные действия лица преступным путем, повлечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, но не менее 1 миллиона рублей, либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток с конфискацией денежных средств или иного имущества.

Устанавливаются срок давности привлечения к административной ответственности (до шести лет) и мера обеспечения производства по делу об административном правонарушении в виде ареста денежных средств и имущества юридического лица.

Определяется перечень должностных лиц, уполномоченных рассматривать дела указанной категории и составлять протоколы.

Какая ответственность действует сейчас

В настоящее время российское законодательство не очень сурово к лицам, обвиненным в отмывании денег. Подобные деяния могут повлечь за собой следующие последствия для нарушителей:

• Привлечение к административной ответственности (ст. 15.27 КоАП РФ).
• Уголовное преследование (ст. 174 УК РФ).

Из таблицы видно, что сейчас ответственность установлена только для банков и кредитных организаций. Юридических лиц в ст. 15.27 КоАП РФ нет.

Административная ответственность

За что конкретно можно будет получить миллионные штрафы?

Фирмы-однодневки и ИП

Самый распространенный способ отмывания денег в России сейчас осуществляется через банковские карты. В этой системе задействуют подставные фирмы – однодневки, а также отдельных граждан. На карты кладут и снимают деньги под любым предлогом. Сейчас государство особо не контролирует этот процесс, но ситуация начинает меняться.

Такую схему удобно осуществлять через ИП, которым законодательно разрешено открывать неограниченное количество кредитных и дебетовых карт.

Примерно таким же способом проводится легализация средств через ООО. Например, фирме-однодневке на банковский счет переводят сумму за поставку товаров или оказание услуги, которые никто не поставлял и не оказывал. Практически сразу эти средства снимаются якобы для выплаты зарплат или на закупку оборудования. Обычно в таких махинациях замешаны и сами банки.

Оффшоры

Также популярностью пользуется процесс легализации средств с помощью оффшоров. Цепочек, связанных с такой схемой несколько. Самая популярная заключается в том, что на открытый за рубежом счет переводят средства из разных источников. Причем, не обязательно счет этот должен находиться в оффшорной зоне. И постепенно с помощью финансово-кредитных организаций все суммы таким способов выведутся на единый счет уже в оффшоре, где нет необходимости отчитываться об источнике доходов.

Что действует уже сейчас